Центробанк внес изменения и дополнения в перечень подозрительных операций

Центральный банк Узбекистана расширил перечень подозрительных операций. Теперь к ним относится перевод денег с карты через мобильное приложение на другую карту или электронный кошелек на сумму от 500 БРВ (150 млн сумов) в течение 30 дней.

Правление Центробанка подписало постановление «О внесении изменений и дополненийв Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках». 

Согласно документу, который вступил в силу 3 апреля, подозрительными будут считатьсяоперации, в которых перевод клиентом денежных средств с банковской карты через мобильное приложение выполняется на одну (один) или несколько банковских карт или электронных кошельков, единовременно или многократно на сумму в размере 500 базовых расчетных величин (БРВ) и более в течение срока, не превышающего 30 дней. Кроме того, получение клиентом на карту средств с одной (одного) или нескольких банковских карт или электронных кошельков на 500 БРВ и более, единовременно или многократно в течение 30-дневного срока.

Также к подозрительным операциям теперь относятся:

- перевод денег через мобильное приложение с 5 и более банковских карт (электронных кошельков) на один иностранный электронный кошелек, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 30 дней;

- поступление денег на 5 и более банковских карт (электронных кошельков) с одного иностранного электронного кошелька, единовременно или многократно в течение 30 дней;

- перевод денежных средств через мобильное приложение с одной (одного) банковской карты (электронного кошелька) на 5 и более иностранных банковских карт или электронных кошельков, единовременно или многократно в течение 30-дневного срока;

- поступление денежных средств с 5 и более иностранных банковских карт или электронных кошельков на одну банковскую карту (электронный кошелек) единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 30 дней.

Согласно Правилам внутреннего контроля, подозрительной считается операция,находящаяся в процессе подготовки, совершения или уже совершенная, в отношении которой у банка в процессе выполнения внутреннего контроля возникло подозрение об ее осуществлении для легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения.