Центробанк прокомментировал ситуацию с ограничениями на трансграничные денежные переводы

Ранее в социальных сетях появились сообщения об ограничениях на международные переводы денег для платежных организаций, в том числе OSON и PayWay. В связи с этим Центральный банк выпустил официальное заявление, в котором заверяется, что в Узбекистане нет ограничений на международные платежные услуги, трансграничные денежные переводы и платежи в международные онлайн-сервисы. 

В заявлении говорится, что платежной организацией ООО «BRIO GROUP» (OSON), о которой пишут соцсети, не была отражена требуемая информация о получателе и (или) отправителе, а также не были приняты обоснованные и возможные меры по выявлению международных денежных переводов этого типа, согласно требованиям пункта 31¹ Правил внутреннего контроля № 3266 от 30 июня 2020 года.

В соответствии с Законом «О валютном регулировании» открытие счетов за рубежом юридическими лицами-резидентами и распоряжение валютными средствами по этим счетам может осуществляться в рамках решений Президента или правительства Узбекистана. Однако, по данным регулятора, на практике платежная организация ООО «BRIO GROUP» (OSON) открыла счет в зарубежном банке и проводила операции через этот банковский счет вопреки требованиям этого закона.

В ЦБ разъяснили, что в соответствии со статьей 4 Закона «О платежах и платежных системах», платежной организацией является юридическое лицо, осуществляющее деятельность по оказанию платежных услуг, не являющееся банком. Также платежные организации имеют право осуществлять платежные услуги на территории республики на основании лицензии Центрального банка.

При этом платежными считаются услуги, предоставляемые поставщиком платежей (платежной организацией) пользователю (клиенту) платежных услуг, в которой эти организации непосредственно не участвуют в качестве покупателей или продавцов товаров (услуг), а услуга доставки и получения от них платежей зарубежным бенефициарам не является для них внешнеторговой операцией.

«В связи с этим практика, классифицируемая платежными организациями как внешнеторговая операция, которая предусматривает доставку платежей своих клиентов получателю за границу, обмен полученных средств на другие валюты, а также участие в операциях в качестве трансграничной и межгосударственной транзитной организации, не соответствуют законодательству», - говорится в заявлении.

При этом подчеркивается, что «в Республике Узбекистан нет ограничений на международные платежные услуги, трансграничные денежные переводы и платежи в международные онлайн-сервисы, их можно осуществлять через платформы коммерческих банков».

В качестве резюме сказано, что Центральный банк «и в дальнейшем будет осуществлять систематический контроль за нарушениями законодательства в деятельности платежных организаций и принимать необходимые меры по обеспечению деятельности платежных организаций в рамках законодательства».