В банках Узбекистана введут новые требования для борьбы с мошенническими операциями

Центральный банк разработал проект нового положения по выявлению и предотвращению фрод-операций. Документ находится на общественном обсуждении до 9 октября.

Согласно проекту, антифрод-системы банков и платежных организаций должны:

— работать 24/7 в режиме реального времени;

— оценивать операции по нескольким критериям и на основе скоринга;

— в зависимости от уровня риска проводить, временно приостанавливать или отклонять операцию.

Если подозрительная операция будет приостановлена или отклонена, клиент будет незамедлительно уведомлен.

Также планируется установить требования по выявлению телефонного мошенничества и других схем социальной инженерии, проведению дополнительной верификации, а также обмену информацией между участниками финансового рынка о новых способах мошенничества.

Новые правила пока находятся на стадии проекта положения.